Csalás / veszteségmegelőzés
A vállalatok számára az egyik legnagyobb kihívás a különböző csalási kísérletek és visszaélések elleni védekezés. A technológia fejlődésével és a globalizációval párhuzamosan a csalók módszerei is egyre kifinomultabbá válnak, ami komoly veszélyt jelent a vállalatok számára. A csalások nemcsak anyagi veszteséget okoznak, hanem hosszú távon ronthatják a vállalat hírnevét és ügyfélbizalmát is.
A belső és külső fenyegetések növekedése miatt egyre nagyobb szükség van arra, hogy ne következzenek be emberi hibára vagy visszaélésre visszavezethető események, így elkerülve a veszteségeket. A belső védelmi vonalak kialakítása és működtetése elérte azt a szintet, hogy a vállalkozások a csalásmegelőzés és felderítés tevékenységre támaszkodnak, és ezek alapján alakítják ki folyamataikat. A visszaélések az elmúlt években jelentősen változtak, ami miatt a kockázatok is növekedtek, mind összetettségükben, mind technológiában. Ezért a szervezeteken belüli védelmi vonalak, kontroll funkciók kialakítása és működtetése még fontosabbá vált. A belső védelmi vonalak bevezetésének célja, hogy kontrolláltan, hatékonyan és veszteségmentesen tudjunk a csalási események ellen fellépni és a megelőzési lépéseket kidolgozni. Ebben az egész folyamatban szakértőink nyújtanak átfogó támogatást.
Üzleti rizikófaktorok
A csalók kreativitása és sokszínűsége szinte határtalan. Egy vállalatnak szembe kell néznie a belső és külső fenyegetésekkel egyaránt.
A vállalatokat érintő veszélyek széles skálája terjedhet az emberi hibáktól a pénzügyi visszaélésekig, adathalászattól a belső csalásig, pénzmosástól a megvesztegetésig és korrupcióig, beszállítói visszaélésig, biztosítási csalásig, ügyfelek károsításáig, beszerzési visszaélésig, zsarolásig és sikkasztásig. Ezek a fenyegetések többféle rés kihasználásával realizálódhatnak:
- Alacsony szintű szabályozás és ellenőrzés
- Gyenge kiberbiztonság
- Technológiai elavulás
- Hanyag alkalmazottak
- Folyamatbeli rések
- Beszállítói hiányosság
A Csalásmegelőzés és felderítés szolgáltatásunk pontosan ezekre a kihívásokra kínál megoldást. Átfogó megoldásokat kínálunk, hogy vállalata biztonságban és veszteségmentesen működhessen. A megelőzés, az észlelés és a reagálás együttes alkalmazásával biztosíthatjuk, hogy vállalata mindig egy lépéssel a csalók előtt járjon.
Felmérjük a vállalat belső és külső kockázatait, és prioritást állítunk fel.
Preventív intézkedések, ellenőrzések és kontrollpontok kialakítása.
Belső visszaélés elleni monitoring rendszerek kidolgozása és felülvizsgálata.
Visszaélések felderítése, kezelése, elemzése, és a tanulságok beépítése a működésbe.
A rendszer és a kontrollok időszakos felülvizsgálata.
Tanácsadás
Oktatás: Elkészítjük és aktualizáljuk a veszteség megelőzéséhez szükséges oktatási anyagokat, és segítünk az oktatás lebonyolításában.
A veszteség/csalások megelőzésére és kezelésére vonatkozó stratégia és politika: Kidolgozzuk a veszteség és csalás megelőzésére vonatkozó stratégiát és politikát.
Belső Szabályozás: Ellenőrizzük és aktualizáljuk a visszaélés és csalás megelőzésével kapcsolatos belső szabályzatokat.
Visszaélés Kivizsgálása: Teljes körűen átvizsgáljuk a felmerült belső és külső csalási eseményeket.
Ellenőrzési Rendszer: Átnézzük és ellenőrizzük a belső visszaélés elleni monitoring rendszereket.
Veszteség/Csalásmenedzsment Rendszer: Javaslatot adunk egy teljeskörű rendszer létrehozására.
Kockázat Felmérés: Felmérjük a belső és külső visszaélési kockázatokat és javaslatot teszünk a megelőzésükre.
Audit
Folyamatosan felülvizsgáljuk a rendszerbe épített kontrollok megfelelőségét az MNB ajánlásai és a veszteség/csalásmenedzsment elvárásai alapján.
Veszteségmenedzsment Felelős
A szervezeten belüli Veszteség/csalásmenedzsment felelős csapat vagy személy feladata a bejelentett visszaélések kivizsgálása, dokumentálása is.
A veszteségmegelőzéshez tartozó tevékenységek tervezése, szervezése, ellenőrzése, a csalásmegelőzéshez tartozó oktatási anyagok megírása, aktualizálása és az oktatások megtartása. Nem elfelejtendő az érintett utasítások megírása.
Nagyvállalatoknak:
- Akik komplex rendszerekkel rendelkeznek, és kiemelt fontosságú a belső védelem.
- Akiknél történt már csalási esemény, és szeretnék megelőzni a jövőbeli incidenseket.
- Akik ki vannak téve lehetséges csalási eseményeknek, és proaktívan szeretnének védekezni azok ellen.
- Akiknek fontos a hírnevük védelme, és nem szeretnének negatív publicitást kapni egy csalási esemény miatt.
- Akik nemzetközi piacokon működnek, ahol különböző jogszabályok és kockázatok nehezítik a működést.
Pénzügyi Intézményeknek:
- Akiknek meg kell felelniük a szigorú szabályozási követelményeknek (MNB rendeletek/ajánlások, jogszabályok), és szeretnék minimalizálni a jogi kockázatokat.
- Akiknek fontos az ügyfeleik bizalma, és szeretnék megőrizni azt azzal, hogy biztonságos környezetet biztosítanak számukra.
- Akik szeretnék csökkenteni a csalási kísérletekkel kapcsolatos pénzügyi veszteségeiket, és hatékonyabbá tenni a belső folyamataikat.
- Akik fejleszteni szeretnék a csalásmegelőzési és -felderítési rendszereiket, hogy lépést tudjanak tartani a csalók egyre fejlődő módszereivel.
Tegye fel kérdéseit szakértőinknek!
A cikk megjelenésének szakmai támogatója a CyberCamp, Magyarország első széles körben elérhető junior kiberbiztonsági szakember képzése, amely során 6 hónap alatt junior kiberbiztonsági szakember lehetsz. www.cybercamp.hu
Csók Sándor, mint a FORTIX Consulting Kft. szakértő fraud tanácsadója szeretnék egy olyan csalási eseményt megosztani, amiből sokan tanulhatnak. Az elmúlt időszakban sajnos megtapasztaltam, hogy a csalások megelőzésének fontosságát nem lehet elégszer hangsúlyozni, és…
Tavasszal kaptam egy csodálatosan szép üzenetet Messenger-en, hogy nagyon szeretne velem megismerkedni egy bankár hölgy. Persze nem azért, amiért elsőre gondolná az ember, hanem mert a nevem nagyon hasonló egy törökországi bankfiókban lévő számla tulajdonosáéhoz, aki…
